目前總體經濟不好，投資環境不佳，
而經典的總體經濟學IS-LM模型，
就在說明金融與實體經濟的互動關係，
在總體經濟理論中IS與LM
同時決定均衡國民所得(英文代號Y)
與市場利率水準(英文代號i)，
IS為投資與儲蓄，其實就是凱因斯模型中的生產與消費，而
LM則為金融面貨幣需求(英文代號L)與供給(英文代號M)。
總體經濟中，
國民所得是由生產製造業中的投資與消費需求活動決定，
而貨幣市場中由貨幣需求與供給，
所決定的均衡市場利率，
將會是投資主要變數，
比如：市場利率低，則投資會增加；市場利率高，投資會減少，
因此國民所得Y與均衡利率i，
由IS-LM模型所共同決定，且與IS、LM也是相互影響，周而復始的。
來看2008年的全球金融風暴所帶來的影響，
2008年的金融風暴就是LM市場的崩潰，
引發IS市場的短期恐慌，造成企業產品庫存增加，變成存貨，
而存貨短期去化不易，最後產能過剩，
必須進行部份生產線停工，部份勞工要休無薪假或減薪裁員。
不過運用在股市上的邏輯模型又不同了，
股市中是透過屬於股票市場本身的微觀Micro理論去檢視的。
所以總體經濟只能驗證，
但無法完全掌握目前與未來股市趨勢，
因為若是以股市和全球總體經濟來看，
當我們認為未來經濟成長趨勢是通貨緊縮、美國Fed必然升息時，
這些總體經濟所發生、提供的訊息或判斷，
早也都已經提早完全反應在股價之上，
所以要預估或掌握未來股價指數趨勢，
必須透過股利折現法，
或是資本資產定價模型、三因子模型、四因子模型等
去觀查股票市場。
那2008年與現今的經濟成長趨緩又有何不同呢？
2008年金融風暴是因為金融部門流動性問題所造成，
而這次經濟成長趨緩主要原因，
是因全球各主要準備貨幣國家或經濟體，
包括美國、歐元區、日本、英國等，
自2009年3月開始進行QE政策，
這些寬鬆政策到了2015年8月已衍生出，
幾個商品與金融資產泡沫，
比如：
全球黃金價格、原油價格、德國10年政府公債價格、
及近期可能會被確認的道瓊工業股價指數，
這些金融資產價格過高，導致最後突然出現泡沫式跌法，
所以與2008年時候相比，
2008年時引爆的金融資產是金融風暴，
而現在引爆的是，全球金融貨幣制度的崩潰。
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